A varázsige kriptovaluta

A kriptovaluta olyan digitális eszköz, mely csereeszközként vagy manapság fizetőeszközként is funkcionál. Kriptográfiát (titkosítást) használ a tranzakciók biztonságossága érdekében. A kriptovaluták a digitális valuták egy részhalmazát képviselik, de besorolhatók az alternatív valuták vagy a virtuális valuták csoportjába is. A legtöbb kriptovaluta közös jellemzője a decentralizáció, azaz a központi felügyelet nélküli működés (hasonlóan az Internethez) melynek köszönhetően országhatárokon keresztüli fizetőeszközként lehet használni. A Bitcoin a legelső és legismertebb kriptovaluta, 2009-ben került kibocsátásra egy Satoshi Nakamoto álnéven ismert ember által. Azóta számos kriptovaluta jelent meg a piacon. Ezeket gyakran altcoinoknak is nevezik, a Bitcoin+alternative szavak összekapcsolásának eredményeként. A Bitcoin és alternatívái decentralizáltak a hagyományos, centralizált bankrendszerrel szemben. A decentralizált ellenőrzés a blockchain használatához kapcsolódik, mely egy elosztott főkönyvi technológia. Lényege, hogy az egymással kapcsolatban lévő emberek elektronikus pénzt tudnak fogadni és küldeni mindenféle központosítás nélkül. Jelenleg is kriptovaluták százai léteznek, legtöbbjük a Bitcoinhoz nagyon hasonlatos vagy abból levezethető. A kriptovaluta rendszeren belül a biztonságosságot, az integritást, a főkönyvek egyensúlyát egy közösség, az úgynevezett „bányászok” tartják fenn. A Bitcoin bányászat alapját a hálózat képzi, amiben számítógépek (hozzáférési pontok, az az node-ok, vagy kliensek) sokasága összeáll egy rendszerbe, ahol megegyeznek arról, hogy a résztvevőknek van egy bizonyos összege. Erről az összegről és az összes tranzakcióról permanens bejegyzések készülnek, ami blokkokból állnak. A kriptovaluta főkönyvek biztonságossága azon a feltételezésen alapszik, hogy a bányászok nagy része becsületesen próbálja kezelni a főkönyvet, mivel pénzügyi érdeke rejlik benne. A legtöbb kriptovalutát úgy tervezték, hogy fokozatosan csökkentsék a valuta összes volumenének kibocsátását, így egy végső határt szabva a forgalomban lévő valuta mennyiségének, akárcsak a nemesfémeknél. A hagyományos pénzintézeteknél tartott valutákkal vagy készpénzzel összehasonlítva, a bűnüldöző szerveknek nehezebb dolguk van, ha kriptovalutát akarnak lefoglalni. Ez a nehézség a kriptográfia technológiájából ered.A kriptovaluták többségét a blockchain (magyarosítva blokklánc) validálja. A blockchain egy folyamatosan növekvő lista, amely blokkokból áll. A blokkok biztonságos kriptográfiai módszerekkel kapcsolódnak egymáshoz. A blokkláncon tárolt információ egy megosztott – és folyamatosan összeegyeztetett komplex adatbázisként működik. Sokféle létezik, a legismertebbek a Bitcoin, az Ethereum, a Ripple, a Litecoin, a Tether... Bitcoint tudsz vásárolni bitcoin váltóktól vagy egyenesen a piacokról, más magánszemélyektől. Számos módon tudsz fizetni a bitcoinodért: kezdve a készpénztől, a bankkártyán át a banki átutalásig, és nem utolsó sorban, más digitális fizetőeszközökkel, attól függően, hogy kitől vásárolsz és hol élsz. Azért van, mert a bankkártyás vásárlás könnyen meghiusítható. Világszerte elérhető bitcoin és más digitális eszköz váltására használt felület a Coinbase, amin bankkártyával is lehet fizetni. Hasonlót kínál a CEX.io is, egyik nagy előnye, hogy a kezdőkre lett tervezve, a regisztráció és személyazonosság hitelesítése ritkán tart tovább 1-2 óránál. Online felülete 3D Secure kompatibilis, ami lehetővé teszi Visa és MasterCard bankkártyás bitcoin vásárlást is. Németországban a Bitcoin.de peer-to-peer váltó oldala vált népszerűvé. Nálunk a Coinmixed, CoinCash.eu és a MrCoin növekedik dinamikusan. E három váltó direkt a magyar érdeklődőknek, magyar nyelven kínálja szolgáltatásait.A profibbaknak, nagyobb összegeket vásárlóknak is van megoldás, ez pedig a Binance és a Bitfinex tőzsdék, amik globálisan tevékenykednek a szektorban a legnagyobb likviditással rendelkeznek. A hagyományos fizetőeszközök mellett ezeken az oldalakon más kriptopénzekkel is tudtok bitcoint vásárolni, mint például tether USD stabilcoinnal, binance coinnal vagy etherrel is.Ha szuper gyorsan szeretnél bitcoint vásárolni, akkor már arra is van mód! Akár 10 perc alatt is a virtuális tárcádban lehet a bitcoinod. Szükséged lesz egy helyre, ahol tárolni tudod a bitcoinodat. A bitcoin világban ezt hívjuk tárcának vagy walletnak és úgy kell rá gondolni, mint egy bankszámla. Alap esetben, ha a fent említett váltók és tőzsdék egyikén vásárolsz bitcoint, akkor automatikusan generálnak neked egy bitcoin tárcát is. Ha azonban szeretnéd a bitcoinodat kiutalni, akkor bizony szükséged lesz egy sajátra. A biztonsági szinttől függően, a különböző tárcák (vagy walletek) különböző mértékű biztonságot garantálnak. Pár úgy működik, mint egy hagyományos fizetési számla és hasonlít egy bőr pénztárcához, miközben sok máshoz katonai szintű biztonsági védelem jár. A fő opciók bitcoin biztonságos tárolására,  egy szoftver tárca, amit a számítógéped merevlemezén tárolsz, egy online webalapú szolgáltatás,  egy hidegtárca szolgáltatás, ami a bitcoinodat offline tárolja, vagy egy több aláírást és kulcsot igénylő e-tárca (multisig wallet). Mindegyiknek vannak hiányosságai:  ha a számítógéped merevlemezén tárolod a bitcoinodat, nagyon fontos, hogy gyakran készíts biztonsági mentést a meghajtó esetleges sérülése végett,  az online tárolt bitcoin szolgáltatók változó szintű biztonságot nyújtanak a hackertámadások ellen, kezdve a többtényezős azonosítástól (2FA – Google Hitelesítő) a felhasználónév + jelszó védett megoldásokig. Vannak akik több váltót és tárcát találnak az interneten bitcoinjaik tárolására és vásárláshoz. Egyesek kiforrott váltók is egyben a befektetőknek, míg mások fő funkciója, az ami: egy bitcoin tárca. A váltók és online tárcák többsége digitális és/vagy fiat valutát is tudnak tárolni, hasonlóan a hétköznapi bankokhoz. Amennyiben rendszeresen digitális fizetőeszközökkel szeretnél kereskedni, a váltók és online tárcák jelentik a legjobb megoldást, mivel ezeknél nem előny a totális névtelenség és általában azonosítania is kell magát a felhasználónak regisztráció után. Jelenleg, véleményünk szerint, a legjobb teljes körű szolgáltatást nyújtó digitális fizetőeszköz váltók és online váltók a Bitfinex (világszerte), Binance (világszerte) BitBay (Európa), CEX.io (Európa), Bitcoin.de (Németország), BitMEX (inkább profi kereskedőknek). A Coinbase szintén elterjedt e-tárca és váltó, ahol euróval és amerikai dollárral is elérhető a bitcoin vásárlás. Asztali és mobilos alkalmazásokkal egyaránt rendelkezik. Kezdetben csak az Egyesült Államokban volt elterjedt, de napjainkra az Unióban is megvetette a lábát. A Coinmixed magyar váltó oldalán is kaptok automatikusan egy bitcoin tárcát, ha regisztráltok. A magyar cég 2018-ban indult és gyorsan a napi kereskedők és kezdő bitcoinosok gyülekezőhelyévé vált egyszerű és átlátható felületével. A CoinCash-t 2016-ban alapították Magyarországon és elsősorban bitcoin, ethereum és litecoin váltással foglalkozik. 2019-ben bővítették a digitális eszközkínálatukat és már több mint 50 (!) kriptovalutát és tokent lehet vásárolni forintért vagy euróért bankkártyával. A Changelly világszerte elérhető alkalmazás és segítségével akárhol tudunk bitcoint fogadni, utalni, tárolni és váltani. Segítségével euróval, dollárral és kriptopénzekkel tudunk villámgyorsan kriptopénzt vásárolni kaució nélkül. A tárca és bitcoin bankkártya szolgáltató Spectrocoin is új piacok után kutakodik és nem oly régóta már fiat valutában is lehet elhelyezni letétet a számláján, amit aztán bitcoinra lehet váltani. Tehát online bitcoin tárca létrehozásához regisztrálnod kell az egyik említett szolgáltató oldalára. Hogy rajtuk keresztül vásárolni is tudj, össze kell kapcsolnod a bankszámláddal a fiókodat, amire a későbbiekben pénzeszközt tudsz utalni elektronikusan. Ez általában díjköteles. Egyes váltók megengedik, hogy személyesen a bankfiókban helyezz el letétet a bankszámlán (azaz, emberi bankpénztáros közreműködésével az ATM helyett).A személyazonosság igazolási kötelezettség ellenére, a váltók és e-pénztárcák nem biztosítanak azonos szintű védelmet, mint a bankok.Például gyakran egyáltalán nincs, vagy csak korlátozott garancia van a számlára, ha a váltó csődöt jelent, vagy hackertámadás áldozatává válik, ahogy történt például a csődbe ment Mt.Gox váltóval.A bitcoinnak a legtöbb országban nincs jogi alapja, mint valuta, és a hatóságoknak gőzük sincs, hogyan lehet a lopásokat megelőzni. Néhány nagyobb váltó garantálja az ügyfelek letétjeit, miután lopás vagy hack áldozata lett, de jelenlegi stádiumában a váltók nem kötelesek garantálni az ügyfeleik vagyonát.Továbbá, ha a bitcoin tárcádból történik lopás biztonsági rés vagy elavult jelszó miatt (önhibából), akkor nincs egyetlen garantált megoldás se arra, hogy az anyagi eszközeidet visszakapod.Néhány bank, ha tudomására jut, hogy a digitális valuta-tranzakció eredményeképp keletkezett anyagi forrása az ügyfélnek, sokszor megtagadják az anyagi források feldolgozását szabályozási bizonytalanságra hivatkozva. Ilyenre sajnos korábban történt példa Magyarországon is, de egyre ritkább.Számos bankról köztudott, hogy lépéseket tett a felhasználók ellen a múltban digitális valuta-tranzakció miatt, és a Te érdekedben erősen javasoljuk, hogy olyan banknál nyiss számlát, amely bitcin-barát.A Localbitcoins az elsődleges hely, ahol ilyen tranzakciók árai megbeszélésre és lebonyolításra kerülnek. Az oldal letéti szolgáltatást is biztosít, ami mint egy extra réteg védelem szolgál az eladó és vevő között. Léteznek biztonsági megfontolások mind a vevők és mind az eladók oldaláról, amit figyelembe kell venni, különösen akkor, ha nagyobb összegben vásárolnál bitcoint. Minden esetben próbálj meg egy forgalmas publikus helyen bitcoin tranzakciót lebonyolítani. Kerüld a magánlakásokat és tégy meg minden lehetséges óvintézkedést, amit amúgy is megteszel, ha nagy köteg készpénzzel lófrálsz. Ne feledd, ha valakivel személyesen találkozol, akkor győződj meg róla, hogy van hozzáférésed a bitcoin tárcádhoz. Legyen szó okostelefonról, táblagépről vagy laptopról, szükséged lesz élő internet-hozzáférésre a tranzakció megerősítéséhez.Ha a négyszemközt lezsírozott bitcoin kiskereskedelem nem a Te világod, akkor csekkold a Meetup.com oldalát, hogy naprakész legyél a közeledben lévő bitcoin csoportokról. Csatlakozz, kezdeményezz párbeszédet más tagokkal és közben tudj meg többet a kriptopénzek világáról. A BitcoinBázis Facebook oldalára, ha ráírsz, akkor szintén tud segíteni megbízható bitcoin értékesítőt találni a közeledben.Az eladótól függően körülbelül 10-15% -os felárat fizetsz a négyszemközt lebonyolított tranzakciók során, amit nevezhetünk ‘névtelenségi és kényelmi foglalónak’. Egy megbízható kereskedő megpróbál alkudni az áron a találkozó előtt, de ha túl sokáig húzod a tranzakciót, az eladód gyorsan más vevő után néz. A bitcoin piaca nagyon volatilis és növekvő népszerűségének hála gyorsan lehet találni új vevőket.Egyes eladók engedik a PayPal fizetést, bár a legtöbbjük a nem visszatérítendő készpénz értékesítést preferálja főképp a fenti okok miatt.Szintén fontos leellenőrizni, hogy vajon az ilyen típusú tranzakciók legálisak a tartózkodási országodban vagy sem. Könnyen előfordulhat, hogy a rendőrség bűncselekmény gyanújával fog vádolni, ha közterületen váltasz pénzt, gyanítva, hogy tiltott dolgok kereskedésével foglalkozol. Biztos hallottál már róla, hogy a számítógéped vagy egy erős grafikus kártya segítségével bányászni lehet a bitcoint. Pár évvel ezelőtt pofon egyszerű volt, de a bitcoin népszerűségének növekedésével erősebbnél erősebb, bányászásra kialakított hardver (gyűjtőnevén: ASIC, vagy alkalmazásspecifikus áramkörökkel ellátott hardver) lett bekötve a hálózatra, amely nyomán nehezebbé vált a bitcoin bányászás, hogy a megnövekedett ráfordított energiát ne is említsük. Ezenfelül a kibányászható bitcoin érmék száma rohamosan csökken, ahogy telik az idő (2020-ban már több mint 18.2 millió bitcoint kibányásztak a maximális 21 millióból). Ez azt jelenti, hogy magánszemélyként bitcoint bányászni nem annyira költséghatékony, mint mondjuk öt évvel ezelőtt. Sokan többet fizetnek az elektromosságért és a hardverért mint amennyi bitcoint ki tudnak termelni. Napjainkban a bányászás oroszlánrészét nagy bányászcsoportok végzik (úgynevezett ‘pool’ -ok). Ezek a társaságok kifejezetten a digitális pénzérme bányászásra lettek alapítva. Jó befektetés lehet részesedést szerezni ezekben a pool társaságokban, de le kell szögeznünk, a bitcoin bányászás nem tekinthető hobbi foglalkozásnak, mint anno egykoron. Egy frissebb opció a bányászás terén az úgynevezett ‘cloud mining’, ahol ahelyett, hogy drága és gyorsan elévülő hardver felszerelésbe ruháznál, inkább vállalati adatközpontok számítási kapacitását bérled bányászásra. A legnagyobb cloud mining bányász oldalak a Hashflare és a Genesis Mining. Bitcoin ATM-ek Mára már több országban is bevett látványnak számítanak a bitcoin ATM-ek (avagy a BATM, BTM). Nyugati szomszédunknál például közel 130 ilyen masina került szerte az országban elhelyezésre és a szám napról napra nő. Magyarországon komolyabb BTM szám növekedésről 2018-óta beszélhetünk és a Coin ATM Radar számadatai alapján már 42 ATM található. A legnagyobb üzemeltető az online váltással is foglalkozó CoinCash Payments Ltd. több pesti és vidéki bitcoin automatával. A legismertebb ATM gyártók a BitAccess, CoinOutlet, Genesis Coin és a Lamassu, valamint e mellet számos modell áll fejlesztés alatt. Ha netán szeretnél az üzletedben egy bitcoin automatát látni, célszerű a fenti cégekkel direkt felvenni a kapcsolatot. Bitcoin vásárlás ATM-ből Hong Kongban

Az ATM-es vétel olyan mint a személyes alapon történő bitcoin vásárlás, annyi különbséggel, hogy itt az “eladó” egy gép: behelyezed a pénzed, beszkenneled a mobilos e-pénztárcád QR kódját vagy kapsz egy nyugtát a szükséges kódokkal, amelynek beírása után rátöltheted a bitcoint az e-pénztárcádra.

Az átváltási árak nagyban különböznek, de általában 3% és 8% közötti százalékot  kell rászámolni az átváltási árra. A bitcoin ATM-ek teljes magyarországi listáját megtaláljátok a CoinATMRadar oldalán.

Bitcoin vásárlás befektetési alapokkal Ha nem kedveled az ötletet, hogy nagy mennyiségben kell bitcoint venned és tárolnod, helyette befektethetsz befektetési alapokba mint például a Bitcoin Investment Trust (BIT) vagy The Winklevoss ETF-be. Az ilyen alapok exkluzívan csakis bitcoinokba fektetnek és korszerű protokollt alkalmaznak a tárolásra a részvényesek megnyugtatására. Eleddig az ilyen alapok csakis a nagyon gazdag magánszemélyeknek voltak elérhetőek, de 2014 óta vannak jelek, hogy egyes alapok nyitnak a kisbefektetőkre is. Bitcoin vásárlás egyszerű és gyors már a kriptopénzekkel most ismerkedők számára is. Ahogy egyre több opción keresztül lehet vásárolni és kerülnek bevezetésre az új technológiák, úgy válik még gyorsabbá és könnyebbé a procedúra. 2020-ban már senkinek sem kell, hogy gondot jelentsen Magyarországon a bitcoin vásárlása. Egyeseknek már bitcoin tárca vagy internet elérhetőségre sincs szüksége. A bitcoin vásárlás ötletei között találunk bitcoin bankkártyát, fizikai bitcoint, amelyre bitcoin összeg van töltve vagy tárolt értéket hordozó prepaid kártyákat is. Latinul az "fiat" szó dekrétumot, rendeletet jelent. A szó szerinti fordítás: "Tehát." A Fiat pénz az a pénznem, amelyet a kormány az egyetlen jogi fizetési eszközként elhelyez. A belső értékük nagyon kicsi vagy teljesen hiányzik. Jelenleg a legtöbb papírpénz fiat, beleértve az amerikai dollárt is. Értékét az állam hatósága garantálja. A Fiat nem kötődik aranyhoz. Általában nem biztosított.A fiat pénz és az árucikk közötti fő különbség az utóbbi szabad konverziója. A kormány nem tud többet kinyomtatni, mint amennyi erőforrással rendelkezik. Ez azt jelenti, hogy a globális gazdaság minden bővítését az emberiség aranytartalékainak mennyisége korlátozza.A Fiat valuta fiat pénz. A kormányrendelet egyetlen fizetőeszközként kijelöli egy adott valutát. Az ilyen valuta névleges és valós értéke közötti különbség a fiat valuta. A kurzus leggyakrabban állampolgárokkal szemben áll. Számos történet van a valuták névértékéről. De nincs példa arra, hogy a kormány egyetért-e az önkéntes inflációval, nulla értéket adva az egyes számlákhoz. A közelmúltban egyre több ország elutasítja a rendelkezésre álló pénz felhasználását. Fiatra váltanak. Ez annak az oka, hogy az állam gyakorlatilag nincs korlátozva a valuta kibocsátására. Egy ilyen döntés növeli a kormányzati kockázatot. A Fiat devizái instabilak a gazdaság ingadozásaival szemben.Nem az arany standardhoz való visszatérésről beszélünk. Az ilyen határozat két fő veszélyt hordoz: Egyes közgazdászok úgy vélik, hogy az aranyat „mesterséges pénznemnek” is nevezhetik. Értéke átalakul. Előbb vagy utóbb, de az aranyárak emelkedése új "buborékot" alkot. És akkor senki sem fogja tudni irányítani az idézeteket. A pénz mögött a kormány áll. Az arany nem lesz senki.A Fiat pénznemének nagy értéke van. A kormányrendelet alapján alakul ki. Ez a legfőbb nehézséget is okozza - alacsony menedzsment. Az állami szintű hibák esetén a mesterséges valuta nagyon sebezhetővé válik. Ez a nemzetközi pénzügyi válság egyik oka. Ennek a helyzetnek a logikus következménye, hogy a befektetők az arany iránt érdeklődnek. Ennek a nemesfémnek az ára több éve emelkedik. Oroszországban a bankok megfelelő hozzájárulást nyújtanak. Egyébként nem tartoznak a kötelező biztosítási rendszer alá. De még mindig sok ember hajlandóyakorlatilag egyetlen állam sem hajtja végre a nemzeti vagyon által nyújtott kibocsátásokat. Ezért a dollár, az euró, az orosz rubel és más monetáris egységek mesterségesnek tekinthetők. De a papír mellett elektronikus fiatnye valuta is van. Mi az? A mesterséges digitális pénzt az egyik nemzeti valutában fejezik ki. A kormány törvényei arra kényszerítik a polgárokat, hogy elfogadják őket fizetésre. A kibocsátás, a visszaváltás és a forgalom a nemzeti jogszabályok szabályai szerint történik. Az elektronikus nem deviza pénznem kifejezi a nem állami fizetési rendszerek értékét. Ez utóbbi ellenőrzi forgalmát és megváltásátMindkét faj két csoportra oszlik. Hálózati pénznem - hardver alapon továbbított elektronikus pénz. Példák: PayPal, M-Pesa (afrikai fizetési rendszer). A második csoport - a SIM-kártyán alapuló rendszerek. Példák: Visa készpénz, Mondex, Chicknip. De a Webmoney, a QIWI, az RBK Money, az EasyPay, az Oroszországban népszerű, nem fizetős rendszerekhez tartozik. Csakúgy, mint Yandex.Money. Mindkét csoport egymás között elektronikus pénznemeket cserél. A kormány külön rendelettel határozza meg, hogy a települések milyen pénznemben lesznek az államban. Miközben kiadását nemzeti vagyon biztosítja, árucikknek hívják. Amint különbség van a valós és a névérték között, a mesterséges pénz jelenik meg. A Fiat pénznemeit állami garanciák alapján bocsátják ki. Ezek a pénzügyi válságokra nézve instabilak és jelentősen károsíthatják a gazdaságot.

Hol van az átverés?

Imformációkat gyűjthetnek rólad spy-okat használva és később akár zsarolhatnak is. Légy óvatos a zsarolási támadásokkal, ahol idegenek zsarolnak a bitcoinjaidért cserébe. Egy mindennapos módszer erre az e-mail, ahol a küldő küld egy üzenetet melyben azt állítja, hogy meghackelte a számítógépedet és távoli asztali protokollról (RDP) irányítja. A küldő azt állítja, hogy billentyűzetfigyelőt telepített és a webkameráddal olyat rögzített, amit nem szeretnél, ha mások is tudnának. A küldő két opciót ajánl - küldj neki bitcoint, hogy eltüntesse az anyagot vagy küldj semmit és figyeld ahogy elküldi az e-mail kapcsolataidnak és elterjeszti a közösségi médián. A csalók lopott e-mail listákat és más kiszivárgott információkat használnak a séma tömeges futtatásához.

Semmi sem az aminek látszik,  vagyis hamis tőzsdét kreálnak

Ahogy egyre népszerűbbé vált a bitcoin, egyre több embert kívánt szerezni belőle. Sajnos a csaló emberek kihasználták ezt és e célra hamis bitcoin tőzsdéket hoztak létre. Ezek a hamis tőzsdék tőrbe csalhatják a felhasználókat extrém kedvező piaci árakkal, ami miatt az áldozatok azt hiszik, megütötték a főnyereményt a gyors és könnyen hozzáférhető olcsó bitcoinnal. Győződj meg róla hogy bevált tőzsdét használsz mikor bitcoint adsz vagy veszel.

Ajándékosztások

Az információ virális természete miatt és ahogy terjed az interneten, a csalók úgy akarnak hasznot húzni az emberekből, hogy ingyenes bitcoin osztást vagy más digitális pénzosztást szerveznek a tőzsdéken egy kis összegű regisztrációért cserébe, vagy bizonyos személyes információ megadásával. Amikor ilyet látsz egy oldalon vagy közösségi médián, jobb, ha azonnal jelented a tartalmat mint csalás, hogy még véletlenül se essenek mások is áldozatukul.

Megszemélyesítés

Sajnos nagyon könnyű a csalóknak közösségi média számlákat kreálniuk és másoknak kiadni magukat. Gyakran kivárnak mindaddig, amíg a személy akinek kiadják magukat tartalmakat tesz közzé. A dublőr ilyenkor egy követő üzenetet vagy egy cselekvésre való felhívást küld - mint például ingyenes osztást - egy olyan számláról, ami szinte megegyezik az eredeti posztolóéval vagy íróéval. Ez úgy fog látszani, mintha az eredeti személy írta volna. Alternatívaként az imposztorok ezeket a hamis számlákat arra is felhasználhatják, hogy másokat becsapva privát vagy közvetlen üzenetekkel bizonyos akciókra bírják rá az áldozatokat annak érdekében, hogy átverjék vagy aláássák őket. Soha ne vegyél részt ingyenes osztásokban és ha egy furcsa felkérést kapsz valakitől a közösségi hálódból, a legjobb megoldás, ha kétszer is ellenőrzöd az autentikusságát különböző kommunikációs médiumokon keresztül.

Malware

Bitcoin küldésekor mindig győződj meg róla, hogy kétszer vagy háromszor is ellenőrzöd a küldött címet. Néhány rosszindulatú program, amit csak egyszer kell telepíteni, megváltoztatja a bitcoin címeket mikor a felhasználó beilleszti őket a vágólapjából, így a bitcoinok a hacker címére érkeznek. Mivel nagyon kevés az esélye annak, hogy egy bitcoin tranzakciót visszafordíthassanak akkor, ha azt a hálózat már megerősítette, és ezért ezt később észrevéve már nem lehet visszacsinálni. Fontos, hogy rendkívül óvatos legyél abban, hogy milyen programoknak engedélyezed az adminisztrátori hozzáférést az eszközökön. Egy naprakész, jó hírű víruskereső is segít, de nem jelent garantált védettséget.

Találkozz személyesen

Amikor helyben vásárolsz vagy adsz el bitcoint, a másik fél arra kérhet, hogy személyesen találkozzatok az ügylet kivitelezésére. Amennyiben egy olyan személy, akit még nem ismersz, akkor ez egy nagyon kockázatos ajánlat és akár ki is rabolhatnak, vagy akár bajod is eshet. A csalók arról ismertek, hogy hamis fiatpénzekkel fizetnek a bitcoinjaidért cserébe. Tanácsos egy peer-to-peer platformot használni a források letétbe helyezése érdekében ahelyett, hogy személyesen találkoznál a személlyel.

Pénzutalási átverések

Ne válaszolj idegenek e-mailjeire vagy bejövő üzenetekre, amelyek azt állítják, hogy segítségre van szükségük egy kis pénz átutalásához és majd a szolgáltatásaidért cserébe megkapod a források egy részét.

Adathalász e-mailek

Figyelj az olyan e-mailekre, melyek hamisan olyan szolgáltatásoktól erednek, ahol például jelszavad visszaállítására kérnek fel, vagy interakcióra késztetnek a számláddal kapcsolatosan. Nagyon nehéz észrevenni a különbséget egy valódi és egy hamis e-mail között, egy olyan között, ami arra próbál rávenni, hogy kompromittáld a számládat, és egy olyan között, amit jogszerűen küldtek ki egy általad használt termék vagy szolgáltatás kapcsán. Mikor nem vagy biztos benne, ellenőrizd le háromszor is az üzenet hitelességét a honlapon talált e-mail használatával, telefonon történő hívás útján, és/vagy hivatalos közösségi médiafiókjukon keresztül.

Adathalász oldalak

Az adathalász oldalak gyakran kéz a kézben járnak az adathalász e-mailekkel. Az adathalász e-mailek olyan oldalmásolatokra linkelhetnek, amelyek ellophatják a bejelentkezéskor megadott hitelesítő adatokat, vagy kártékony programokat telepíthetnek. Ne telepíts szoftvert, vagy jelentkezz be egy webhelyre, csak akkor, ha 100%-ban biztos vagy abban, hogy nem hamis. Az adathalász webhelyek a keresőmotorok vagy a mobileszközök alkalmazáspiacainak szponzorált találatai is lehetnek. Ügyelj arra, hogy nem töltesz le hamis alkalmazást, vagy kattintasz egy szponzorált linkre ami egy hamis weboldalra visz.

Ponzi-sémák

Ne vegyél részt olyan ajánlatokban, ahol egy vagy több ember garantált hozamot biztosít egy előre befizetett összegért cserébe. Ezt Ponzi-sémának nevezik, ahol a jövőbeni betétesek díjait a korábban befektetőknek fizetik ki. A végeredmény általában, hogy sok ember egy csomó pénzt veszít.

Piramisjátékok

A piramisjáték a résztvevők számára jutalékot garantál az általuk meghívott személyek után. Ez lehetővé teszi, hogy a rendszer virálisan és gyorsan növekedjen, de leggyakrabban nem eredményez semmilyen komolyabb hozamot a tagok és/vagy a meghívottak számára. Soha ne kérd fel a személyes ismerőseidet egy termék vagy szolgáltatás jutalmának vagy megtérülésének összegyűjtésére, és ne járulj hozzá a saját tőkéddel mások megbízásából, hogy felgyorsítsd a folyamatot.

Ajándékosztások

Az ingyenes ajándékosztásokhoz hasonlóan a díjnyeremény csalások arra veszik rá az embereket, hogy cselekedjenek, vagy hogy információt szolgáltassanak magukról. Például a nevük, címük, e-mail címük és telefonszámuk megadását kérik a nyereményük kikéréséhez. Ez lehetővé teszi a hacker számára, hogy az így gyűjtött információkkal fiókokhoz férjen hozzá vagy a nevedben járjanak el.

Pumpa sémák

Ne bízz olyan emberekben, akik arra biztatnak téged vagy másokat, hogy befektess, mert tudják, hogy mi lesz a bitcoin ára. A pumpa-sémák során egy személy (vagy személyek) megpróbálják mesterségesen emelni az árat annak érdekében, hogy nyereségesen szabadulhassanak meg a vagyonuktól.

Ransomware

Az ilyesfajta malware program részben vagy teljesen blokkolja az eszközhöz való hozzáférést, kivéve, ha bitcoinban megfizeted a váltságdíjat. A legjobb megoldás egy megbízható számítógépes szakember tanácsának kikérése az eltávolításáról, sem mint a váltságdíj megfizetése. Ügyelj arra, hogy milyen eszközöket telepítesz az eszközeidre, különösen azokkal légy óvatos, amelyek rendszergazdai hozzáférést kérnek. Győződj meg róla kétszer is, hogy a letöltött alkalmazás nem egy olyan hamisítvány, ami egy korábban használt legitim szoftver másolata.

Scamcoinok

Légy óvatos az alternatív érmékbe (altcoinok) történő befektetésnél. Az altcoinok között lehetnek átverések, amik arra csábítják a felhasználókat, hogy privát módon vagy előzetes kedvezményekkel fektessenek be. A csaló érmék (scamcoinok) harsány weboldallal rendelkeznek, és/vagy nagy közösséggel büszkélkednek azért, hogy az emberekben félelmet keltsenek, ha kihagyják a lehetőséget. Ez segít a korai tulajdonosok számára, hogy felpumpálják az árat azért, hogy profitért el tudják adni és zárhassák a pozíciójukat. A nagy közösségek nélküli scamcoinok airdropot alkalmazhatnak - ingyenes érméket (vagy tokeneket) kínálnak a csatlakozásáért cserébe. Ez lehetővé teszi, hogy a scamcoinok léggömbszerű trakcióval prezentálják kezdeményezéseiket, hogy a befektetők úgy érezzék, ki fogják hagyni amikor eljön az ideje, hogy eldönthessék, szeretnének-e befektetni. A scamcoinok gyakran használják a Bitcoin szót arra, hogy megpróbálják becsapni vagy félrevezetni az embereket azt sejtetve, hogy legitim kapcsolat van a scamcoinjuk és a Bitcoin között.